一、最常见的资金盘类型
借新还旧，号称保本高收益，用各种高息承诺诱惑投资者，其实根本不打算兑现，也不大概兑现。
庞氏骗局的案例多不胜数，e租宝、昆明泛亚、MMM理财骗局、温州书画宝、南京钱宝网……等等，涉案金额往往数以百亿计，爆出来个个都是惊天大雷。
e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人。
昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，事实证明，昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。事发后，微信公众号：良心评盘，每天推送金融骗局，解析数据，最新项目等内容，敬请关注。一个被骗北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间你贪的是利息，人家要的是你的本金。
MMM理财骗局，月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年进入中国后，MMM聚集了过百万的投资者，以及数百亿的庞大资金规模。
南京钱宝网，号称年收益率72%，截至2017年第三季度，钱宝用户注册量已超过2亿，平台流水超过500亿元，截至案发，钱宝网未兑付集资参与人的本金数额达300亿元。
二、最泛滥的微商
朋友圈各种微商招代理、招分销等小广告泛滥，其实都是在拉人入伙，发展下线，层层盘剥。
湖北咸宁云在指尖案，260万人入会涉案6.2亿。云在指尖是一家微商分销平台，据湖北省咸宁市工商局发布公告称，云在指尖涉嫌传销一案已结案，责令当事人停止违法行为，没收违法所得3950余万元，并处以150万元罚款。
河南许昌诚信买卖宝案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；山东蒙阴南京国通案、湖北京山南京国通案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；吉林长春中山盛仕铭案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；安徽合肥云梦生活案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。
三、洗脑膜拜
精神控制+传销敛财。
打着宗教、心灵培训之类的幌子，对信徒进行洗脑，让人心甘情愿奉上全部身家。
创造丰厚心灵培训骗局，敛财10亿。在心灵辅导机构创造丰厚两名老师的口中，种种奇迹都被解释为人接受宇宙能量的结果。
有关执法部门的工作人员称，这是一个通过精神控制，涉嫌进行有害培训，以达到非法敛财目的组织。由成功学、心理学、催眠术和心灵鸡汤等汇集而成的课程收费惊人，层层升高：5万元，成为学习卡会员；300万元，成为督导老师；800万元，在自己的城市成立学习中心，汇集能量传播大爱。
公开资料显示，该组织目前已在全国设立超过40个学习中心和工作室，吸收学习卡会员逾万名，发展督导300余人。一些急于改变生活状态的学员，不惜套刷信用卡、变卖房产，将家庭干系推向破裂的边缘。
而这些多以文化传播公司冠名注册的学习中心，并无培训资质；总额超过10亿元的培训费用，通过隐秘渠道上缴，没有开出过一张发票，也不存在任何合约。有民间反传销人士指出，此类培训属于典型的精神传销，即通过精神控制，达到敛财的目的，受害者被洗脑后，狂热而难以自拔，导致社会干系破裂，人财两失。
此外，还有类似典型案例成功大家陈安之；邪教传福音等。
四、最隐蔽的类型
消费返利、无息分期、有偿刷单……
看似天上掉馅饼，帮你省钱获利，其实骗你没商量。
万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿；之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套；万协云商，以商户刷单为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金；江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗...
鑫圆共享，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。消费了，反而还能赚钱，这种天上掉馅饼的事居然还很多人相信。
这种模式资金来源于商品的溢价收入大概会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头以旧还新。遇到这种赚钱机会，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕拉人头的传销模式。
五、区块链
虚拟币。
打着新科技、新概念的名号，忽悠无知群众，吸粉敛财。尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念风靡，各种数字币泛滥，让普通投资者看不懂摸不透，一不留神就被套路了。
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元。
2017年12月，维卡币传销组织对外宣称是继比特币之后的第二代加密电子货币，微信公众号：良心评盘，每天推送金融骗局，解析数据，最新项目等内容，敬请关注。升值空间大， 通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑，诱骗他人投入巨额资金，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款。
传销币主要有两种方式获得收益:一种是交纳会费，另外一种则是通过拉人头发展下线。该类骗局的模式基本就是，以数字货币为幌子来进行传销，注册免费得矿机，拉微信群推广就能获取收益。上涨过程中疯狂鼓励人买币，在下跌过程中，又宣传赶紧入场。庄家拉盘，一堆敢死队就去接盘了。
六、专对老年人下手
以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众加盟投资；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年群众投入资金。
怡养爱晚(北京)养老实业发展有限公司(怡养爱晚)，打着爱晚工程的旗号，借着经营养老基地，以零风险、高回报和零费用吸引老人们投入养老储蓄，短短一年多的时间就吸收了上亿元资金。随后，该公司被曝出资金链断裂，合同条款无法履行，千余位老人的养老钱血本无归。
2017年初，河南新密市一家名为老妈乐的商贸公司，吸引了很多老年人关注。他们通过设立分店、散发传单、当面授课等方式，声称专门办理养老业务，并向老年人许诺，只要花钱办卡，成为老妈乐会员，以后就不愁养老，还能领取比银行高很多的利息。然而，就在很多老人打消疑虑，投资成为会员后不到半年，老妈乐公司却不再兑现返利承诺了。一开始还以电脑故障、总公司返款慢等等理由推脱，到2018年3月，老妈乐公司在新密的办事处突然关门歇业人去楼空。
七、伪慈善
发起虚假的爱心传递，以爱之名，实为诈骗。
善心汇，高呼扶贫济困、均富共生，名为精准扶贫，实为非法传销，涉案金额高达数百亿元。高收益为诱饵，通过网络虚假宣传，采取拉人头方式大举发展会员，一年时间裹挟群众逾500万人……慈善光环之下，十余亿元悄然进入张天明个人腰包。
伏法的张天明已经认罪，综合张天明自己供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。
我愿意现身说法，‘善心汇’成立之初就是为了取得个人利益，我个人深深地感到悔恨和愧疚，‘善心汇’如今变成了‘恶心汇’。在接受采访时，张天明说道，不劳而获是走不通的。希望大家不要在错误道路上越走越远，能够真正意识到，这种模式的危害。
此外还有一点公益，民族资产解冻骗局，振兴中华慈善基金会，等等。
八、包装
假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……但凡能误导投资者的靠山，造假者都果断敢抱大腿。要么是在公司名字中加入正牌误导投资者；要么盗用正牌公司之名发布虚假产品。
南京假银行存款超过4亿。门面装修看起来像真银行，工作人员办起业务也像真银行，乃至拿出的存款单看起来也是真的……令人难以相信的是，南京一家吸收存款超过4亿元的国有银行，竟然是个李鬼。
民生银行假理财产品专骗有钱人。民生银行北京分行航天桥支行行长涉嫌伪造产品，并以产品让利转让的方式吸引该行私人银行高净值客户，致使逾150名投资者被套，涉案金额或高达30亿元。
还有一些钓鱼App和钓鱼网站，通过带有木马病毒链接获取用户账户信息，吞噬钱财。它们都有一个特点：高仿。无论是App的图标，还是网站的页面和域名，钓鱼App和钓鱼网站都尽量做到跟正规的尽量一致。
九、最善变的套路贷
消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……
各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷层出不穷，名称各不相同，但本质上都是高息贷款，乃至有些贷款实际利率超过70%，一旦借贷人无法按时归还，就会面临各种暴力催收的威胁，乃至祸及家人、危害生命。
当然，并不是说所有的消费贷、培训贷、医美贷都存在诈骗情形，但是部分此类贷款经过包装之后，的确会让消费者不知不觉中泥足深陷，还有些提供此类贷款的公司，目的是使用消费者的身份证去各个平台借款。
十、最洋气的外汇
这些金融骗局打着境外投资、高新科技开发的旗号，大概假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术、外汇跟单等。比如IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单，诸如此类。
国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
金管家，声称是恒星外汇平台的代理商，受到海外监管局的监管，但只是一家套牌公司，用虚假交易平台，以保本的噱头，高额的回报诱骗群众投资，诈骗金额高达数百亿，涉及投资人数几十万人。
第一网贷在此提示：中国法律规定大陆不得设立公司组织公民炒汇，国内能够炒外汇的正规渠道只有银行，但保本保息都是谎言。
除此之外，还有邮币卡、纪念钞等收藏品投资骗局。他们往往以高额收益为诱饵，吸引投资人下载投资平台软件并投入资金，再通过操盘先给予少部分收益或在冒充受益群众群内发送虚假收益，吸引受害人追加投资后，弃公司跑路。
新三板原始股投资骗局。去年底以来，有不法分子低价从新三板挂牌企业受让股份后，以即将转板上市、升值空间大为由，诱骗投资者高价买入这些新三板股票，获利达10倍。另外也有公司宣称即将在新三板在上市，向社会公众发售或转让原始股，有的还承诺固定收，实则利用投资资金进行非法集资。
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